Das Anlagesilber

Das Anlagesilber: Was sind die Vor- und Nachteile?

Um die richtigen Informationen zum Thema Anlagesilber zu haben, lohnt es sich zunächst, das Grundkonzept selbst zu verstehen, nämlich was ist Silber und was macht es wertvoll!?

Was ist Silber?

Silber oxidiert nicht und ist daher wie Gold ein Vertreter der Edelmetalle. Seine ausgezeichnete elektrische Leitfähigkeit und leichte Bearbeitbarkeit machen es für die Industrie besonders wertvoll.

Als Edelmetall hat Silber ein breites Anwendungsspektrum außerhalb industrieller Anwendungen. Sowohl die Schmuckindustrie als auch die technologische Nutzung stellen eine starke Nachfrage nach Silber dar, die sich auf den Silberpreis auswirkt. Anlagesilber macht etwa ein Viertel der gesamten Silbernachfrage aus.

Silber als Geldanlage

Wie du in unserem Beitrag zu Investments lesen kannst, gibt es mehrere Varianten des Investmentportfolios, darunter Edelmetalle, in unserem Fall Silber.

Wie Gold wurde Silber von vielen Kulturen zum Münzprägen und zur Aufbewahrung von Wertsachen verwendet. Solange der US-Dollar lange Zeit einen Goldstandard verwendete, wurde das britische Pfund auf Silber gebaut.

Obwohl es Phasen gab, in denen die Nachfrage nach Anlagesilber zurückgegangen ist, ist die Nachfrage nach Silber in den letzten 20 Jahren deutlich gestiegen. Der Nachfrageanstieg ging mit einem Anstieg ihres Wechselkurses einher, was zu einer positiven Rendite für diejenigen führte, die damals in Silber investierten.

Anlagesilber wird von vielen zusammen mit anderen Edelmetallen wie Gold, Platin und Palladium als Inflationsschutz verwendet. Im Gegensatz zu Gold gibt es hingegen eine viel höhere industrielle Nachfrage nach Silber, daher ähnelt es in dieser Hinsicht eher Platin.

Faktoren, die den Preis von Anlagesilber beeinflussen

Der Preis von Silber variiert wie bei vielen anderen Produkten. Der Weltmarktpreis von Silber an der Börse wird grundsätzlich von der Nachfrage und dem Angebot an Silber beeinflusst. Wenn das Angebot steigt (entweder tatsächlich, entweder relativ zur Nachfrage), dann sinkt der Preis, und wenn die Nachfrage steigt (ob der Markt tatsächlich mehr Silber aufnimmt oder die Produktion sinkt), dann steigt der Silberpreis.

Nachfrage nach Silber

Der Einsatz von Anlagesilber kann sich an vielen Stellen für dich auszahlen. Der Silberpreis wird von der Nachfrage beeinflusst. Je mehr Leute suchen, desto höher wird der Preis des Edelmetalls.

Es gab und wird immer eine Nachfrage nach Silberschmuck geben. Die Nachfrage nach Schmuck kann in wirtschaftlich schwierigen Zeiten zurückgehen, insbesondere nach höherpreisigem Goldschmuck. Wer auch in schwierigen Zeiten nicht auf den Schmuckkauf verzichten möchte, kann problemlos von Goldschmuck auf günstigeres Silber umsteigen.

In einer unsicheren Zeit fliehen die Menschen gerne von ihrem Eigentum an einen Ort, der auf kleinem Raum einen großen Wert darstellt. Gold ist dafür am beliebtesten, aber Silber kann den gleichen Zweck erfüllen. So steigt in Zeiten geopolitischer Unsicherheit die Nachfrage nach Silber als Wertaufbewahrungsmittel, was sich auch auf den Anlagesilberpreis auswirkt.

Die Entwicklung der Industrie erhöht auch die Nachfrage nach Silber

In einer ruhigeren Zeit wird die industrielle Nutzung von Silber stärker nachgefragt. Die industrielle Nutzung macht einen erheblichen Anteil an der Silbernachfrage aus, so dass der Aufstieg dieser Industrien (von der Medizin über die Fotografie bis hin zu Solarzellen) mit einem Anstieg der Silbernachfrage und damit des Silberpreises einhergeht.

Inflation

In einer boomenden Wirtschaft, obwohl die Rolle der Wertaufbewahrung weniger gefragt ist, in einem Umfeld mit höherer Inflation aufgrund der boomenden Industrie, zieht Anlagesilber immer noch Aufmerksamkeit auf sich. Damit schützen Anleger ihr Geld nicht mehr vor einer geopolitischen Unsicherheit, sondern vor Inflation.

Der Silberpreis kann auch von der Angebotsseite beeinflusst werden.

Silber wird nicht nur in Silberminen abgebaut. Blei-, Zink- und Goldminen fördern auch Silber als eine Art Nebenprodukt. Wenn die Nachfrage nach diesen Metallen sinkt, sinkt auch ihr Abbau und damit die Menge an Silber, die als Nebenprodukt produziert wird. Und ein Volumenrückgang bringt einen Preisanstieg mit sich.

Zinsen

Wenn eine Zentralbank die Zinsen anhebt, bedeutet dies, dass Kredite und damit Investitionen teurer werden. Dies wird es der Zentralbank ermöglichen, die Wirtschaft etwas abzukühlen. Mit dem Anstieg der Zinsen sind voll sichere Reserven, auch über Bankeinlagen, beliebt. Warum solltest du schließlich ein Risiko eingehen, wenn du dasselbe wie festgelegt erreichen kannst. Somit wirkt sich auch die Zinserhöhung der Zentralbanken negativ auf den Edelmetallpreis aus.

Wertentwicklung alternativer Anlagen

Wenn die Renditen anderer Anlageinstrumente (z. B. Investmentfonds, Aktien, Anleihen) voraussichtlich die Wertentwicklung von Silber deutlich übertreffen, fließt natürlich mehr Geld in diese. Kommt der Rentenmarkt zum Stillstand oder weist negative Renditen auf, wird die Nachfrage nach Anlagesilber steigen, was auch den Silberpreis in die Höhe treiben wird.

Warum ist das Anlagesilber eine gute Wahl?

Silber als Geldanlage erlaubt es dir, dein Vermögen nicht in Geld zu lagern, so dass du vor Inflation als Geldverderb geschützt bist.

Die umfassende Benutzerfreundlichkeit stellt eine erhebliche Nachfrage nach Silber, sodass du auch mit einem Anstieg des Wechselkurses rechnen kannst.

Silber ist gut für dich, um deine Anlage zu diversifizieren, sodass deine Wertentwicklung nicht von der Wertentwicklung einer einzelnen Richtung abhängt. Viele nutzen Gold zur Diversifizierung und zum Inflationsschutz. Die folgende Abbildung zeigt einen Vergleich von Silber und Gold.

Im obigen Bild zeigt die blaue Linie die Veränderung des Goldpreises und die gelbe die Veränderung des Silberpreises. Wie du sehen kannst, ermöglicht Silber im Vergleich zu Gold auch einen niedrigeren Einstiegspunkt. Auf diese Weise kannst du für den gleichen Geldbetrag mehr Silber kaufen. Die Volatilität von Silber ist höher als die von Gold. Obwohl dies mit Risiken verbunden ist, hat es bei richtiger Verwaltung höhere Renditeaussichten. Mehr Silber, das zu einem niedrigeren Preis gekauft wurde, kann entsprechend mehrmals zu deinen zurückkommen.

Der Nachteil der Anlagesilber

Im Allgemeinen ist Silber zusammen mit anderen Edelmetallen eine auf Glauben basierende Investition. Du investierst Geld in Edelmetalle, weil du denkst, dass dir eines Tages jemand mehr dafür gibt, als du dafür gekauft hast.

Silber produziert nichts, nicht wie Aktien und Anleihen. Du erhältst weder Zinsen noch Dividenden, weil du Silber hast. Somit kommt dir nur die Erhöhung des Wechselkurses zugute.

Beim Silberpreis kannst du feststellen, dass bei hoher Nachfrage nach Aktien und Anleihen seltener in Silber investiert wird, sodass du in diesen Zeiträumen keine nennenswerten Renditen erwarten kannst. Die Nachfrage nach Silber wird anziehen, wenn die Anleiherenditen fallen oder sogar negativ werden.

Vergleich von Silberanlagen

Physisches Silber

Wenn es um Edelmetalle geht, ist es der erste Gedanke vieler Menschen und gleichzeitig die naheliegendste Option, in Silber in seiner physischen Form zu investieren. Dies wiederum ist eine der kostengünstigsten Möglichkeiten, in Silber zu investieren.

Die Gründe hierfür sind:

• Du kannst das genaue Gewicht für Silbermünzen und -barren nicht auswählen. Das Gewicht von Silber wird nicht in Gramm, sondern in Unzen (1 Unze 31,1 Gramm) gemessen und du zahlst für den tatsächlichen Silbergehalt des ausgewählten physischen Silbers.
• Silber als Edelmetall muss man irgendwo lagern. Sofern du nicht in einem Militärbunker wohnst, ist es nicht ratsam, größere Mengen Silber zu Hause zu lagern. Dafür eingerichtete Orte können dein Silber unter günstigen Bedingungen zu 100% sicher halten, aber du musst trotzdem dafür bezahlen.
• Manchmal muss man das Silber bewegen. Es kann sein, dass es nicht häufig vorkommt, nur wenn du es kaufst ein oder nach einer Weile einfach verkaufst. Du musst sicherstellen, dass es sicher ist. Ein Silberarmband mag zwar nicht schwer erscheinen, aber Silber ist 11x schwerer als Wasser.
• Du kannst in der Regel physisches Silber über Zwischenhändler kaufen oder verkaufen. Da nicht einmal der Sarg von Christ wurde umsonst bewacht und auch Vermittler von etwas leben müssen, kann man vom Kaufmann mit 3-5% Honorar für seine Arbeit rechnen.

CFD-Handel

Durch den Einsatz von CFDs kannst du sogar von Kursrückgängen oder Leverage profitieren. Das heißt, du kannst mit weniger Geld mehr gewinnen.

Dies kann wiederum nach hinten losgehen. So viel du mit Leverage gewinnen kannst, kannst du damit natürlich genauso viel verlieren. Wenn du sich darauf verlässt, dass der Silberpreis fallen und immer noch steigen wird, wirst du aufgrund des Anstiegs verlieren.

Aus diesem Grund sollte dieses Tool mit Bedacht verwendet werden. Der CFD-Handel ist weniger reguliert als andere Handelsformen und kann daher ein zusätzliches Risiko für dich darstellen.

Aktien von Unternehmen, die mit Silber handeln

Wenn du nicht mit physischem Silber handeln möchtest, aber dennoch von Silber profitieren möchtest, kannst du dies tun, indem du in die Papiere von Silberbergbauunternehmen investierst.

Dann bedeutet für dich nicht nur der Verkauf und Kauf von Silber Gewinn. Du kannst auch nach den Aktien Dividenden erhalten, und die Wertentwicklung von Unternehmen hängt nicht nur von ihrer eigenen Größe oder Mining-Möglichkeiten ab, sondern auch von ihrem Geldmanagement. Was kleiner ist, aber seine Ressourcen effizienter nutzt, kann bessere Ergebnisse für dich erzielen.

Silber-ETF

Natürlich kannst du auch einzeln in Unternehmen investieren, die mit Silber handeln, aber dann ist es ratsam, alle Unternehmen zu analysieren, die dir in Frage kommen, welche, wann und wie viel. Mit dem Silber-ETF werden die Silberminenunternehmen für dich zusammengestellt und du erhältst ​es in einem Paket.

Dann hast du die Möglichkeit, aus Unternehmen auszuwählen, die nach geografischer Lage, Kapitalgröße und anderen Merkmalen ausgewählt wurden, sodass dein Risiko reduziert und eine Diversifikation realisiert wird.

Eine andere Art von Silber-ETF ist der Handel mit physischem Silber. Dann werden Silberbarren gehalten und Aktien dafür ausgegeben. Diese Aktien werden vom ETF zusammengehalten. Dies ist für dich am besten, wenn du physisches Silber kaufst, mit dem Unterschied, dass es kostengünstiger ist. Du musst nicht bezahlen, um das Silber zu lagern und zu transportieren und den Agenten zu bezahlen.

Zusammenfassung

Silber wird seit langem von der Menschheit zur Wertaufbewahrung verwendet. Seine Verwendung als Geld reicht lange zurück. Heute ist Silber als Vertreter der Edelmetalle ein Mittel zur Diversifizierung deines Finanzportfolios. Du hast die Möglichkeit, damit dein Geld vor Inflation zu schützen, und du kannst auch die Gewinne aus dem Wechselkursanstieg aufgrund der Nachfrage nach erheblicher industrieller Nutzung genießen.

Ich freue mich, deine Fragen und Meinungen zu lesen. Hier kannst du uns persönlich kontaktieren.

Dieser Artikel ist auf Englisch und Ungarisch verfügbar.
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