In diesem Fall gehen wir über die herkömmliche Vermittlung hinaus und analysieren deine finanziellen Bedürfnisse und Möglichkeiten, damit du unsere Finanzpartner nach dem für dich effizientesten Instrument fragen kannst.

Dies können zum Beispiel sein:

• Leben und Unfall
• Immobilie
• Fahrzeug (entweder Einzelfahrzeug oder Flotte)
• Haftung
• Reisen (auch Entsendung)
• Stilllegung, Produktionsunterbrechung
• Vermögenswerte (Räumlichkeiten, Maschinen usw.)

Es ist jedoch nicht immer gleich, was und wie in diesem „Versicherungskorb“ enthalten ist. Wenn Sie genau wissen, was Sie wollen, finden wir „nur“ das beste Preis-Leistungs-Verhältnis für Sie. Andernfalls werden wir Sie durch das Kleingedruckte führen.

Mit diesem Punkt stellst du jedoch sicher, dass du dein Unternehmen jederzeit verkaufen kannst, ohne deinen persönlichen Lebensunterhalt zu gefährden, wenn es das Leben erfordert.

Ein Unternehmen beginnt in der Regel mit der bewussten Wertschöpfung, wenn nicht nur das Produkt/die Dienstleistung, sondern auch das Unternehmen selbst marktfähig ist.
Schließlich würdest du nur etwas kaufen, das dir nützt.

Umfinanzierung
Finde heraus, ob einer unserer Partner ein Darlehen mit einem niedrigeren Rückzahlungsbetrag für dich bereithält.

Optimierung der Prämien bestehender Versicherungsverträge (Verbesserung des Preis-Leistungs-Verhältnisses)
Sinnvoll ist auch die Überprüfung Ihrer Versicherungsverträge, wenn du diese über einen Makler abgeschlossen hast. Entweder stellt sich heraus, dass etwas nicht stimmt, oder du bekommst zumindest von außen die Aussage, dass wirklich alles in Ordnung ist und man beruhigt schlafen kann.

Schutz vor Unter- und Überversicherung
Der häufigste Fehler ist die Unterversicherung, die Überversicherung ist weniger häufig. Aber beides kann teuer werden. Eine Überversicherung ist bei der Zahlung teuer, eine Unterversicherung im Schadenfall teuer.

Steueroptimierung, Steuerplanung
Das Financial Engineering kann dir dabei helfen. Du kannst entweder deine Steuerbemessungsgrundlage durch ausgabefähige Lösungen verringern oder die Steuerzahlung für einige Jahre aufschieben. Du gewinnst in jedem Fall.

Wir besprechen mit dir deine Ziele und verwalten dein vorhandenes Kapital so, dass es deinen Zielen entspricht, damit du das Beste daraus machen kannst.

Wenn du hierfür bereits einen bestehenden Vertrag hast, erhältst du ein Gutachten. Du wirst wissen, wofür es geeignet ist und wofür nicht, und was du realistischerweise davon haben kannst.

Wir haben ein Programm entwickelt, mit dem du sie behalten kannst, auch wenn der Wagen läuft, aber du möchtest niemanden nur mit einem Lohnwettbewerb behalten. Und du kannst es nutzen, um deine Mitarbeiter zu halten, wenn die Geldhähne in einer Krise schließen.

Wenn du dies auf geplante Weise tust, dann:

• Du wirst die Geschäftstätigkeit deines Unternehmens im nächsten Jahr nicht gefährden,
• Du kannst die Steuer reduzieren (machst als Rendite), so dass du das Geld quasi steuerfrei erhältst
• Du kannst die geplante Dividende an die Bedürfnisse deines persönlichen Lebens anpassen

Das größte Kapital ist das Wissen, und du kannst es deinen Mitarbeitern vermitteln.

An dieser Stelle hast du die Möglichkeit, uns zu beauftragen, deine Mitarbeiter zu einem bestimmten Thema und für einen bestimmten Zeitraum mit Fachinformationen zu versorgen.

Das Gleiche kannst du auch als Workshop machen, bei dem wir mit dir die in Unternehmen übliche Finanzplanung auf einer Unternehmenslinie oder eine vereinfachte Version davon mit deinen Kollegen auf einer privaten Seite umsetzen.

Du kannst dies tun, indem du deine Gewinne steigern, aber auch, indem du auf mehr als einem Bein stehst und setzt einen Teil deiner Gewinne anderweitig ein.

Zu diesem Zeitpunkt überprüfen wir deine Ziele und gleichen sie ab, um den optimalen Weg für dich zu planen.

Einerseits bietest du deinen Arbeitnehmern eine Leistung, die steuerlich günstiger ist als ein Gehalt, und andererseits verbringen sie weniger Zeit im Krankenstand. Und du gewinnst auf der Produktionsseite.

Mit diesem Dienst hast du Zugang zu einer Krankenversicherung zusätzlich zur traditionellen Krankenversicherung:

• Gruppenversicherung: mehr Menschen bekommen eine Chance
• Bestellung von Kontrollpunkten (Bussen): dein Mitarbeiter wird unter anspruchsvollen Bedingungen an einem vorher vereinbarten Ort kontrolliert.
• Trennung der Service-Levels: Du kannst einen für deine Schlüsselperson und einen anderen für deinen durchschnittlichen Mitarbeiter vergeben

In einem ersten Gespräch (persönlich oder auf Wunsch auch online) besprechen wir die Bereiche, mit denen du sich an uns gewandt hast. Wir werden uns ansehen, wo du jetzt stehst, wo du hinwillst und wie wir etwas bewirken können.

Danach kannst du sich leicht vorstellen, dass du nicht nur mit mir, sondern auch mit Kollegen zusammenarbeiten wirst, die auf diesem Gebiet spezialisiert sind. Zum einen sind sie garantiert auf dem neuesten Stand ihres Fachs, zum anderen haben sie eine Zulassung für die Vermittlung des betreffenden Produkts.

Welche Indikatoren stellt dir dein Buchhalter zur Verfügung oder kannst du aus deiner Bilanz oder Gewinn- und Verlustrechnung auszulesen?

Ob du ein kleines oder ein großes Unternehmen bist, es ist wichtig zu wissen, wohin sich dein Unternehmen entwickelt. Dieser Abschnitt wird dir dabei helfen.

Du kannst herausfinden, welches die wichtigsten Bedrohungen oder Chancen sind, die im Leben deines Unternehmens bereits vorhanden, aber noch nicht sichtbar sind.

Du kannst diesen Punkt verwenden, wenn du willst

• auf einen Wachstumspfad gelangen,
• ein größeres Projekt vorbereiten
• den „Zusammenbruch“ dessen, was du bereits aufgebaut hast, vermeiden

Folg uns auf den verschiedenen Plattformen, abonniere unseren Newsletter und lies unsere Beiträge. Nutze das Wissen, das du hier gewinnst – denn das Wissen wird dir Sicherheit geben.

Und schließlich: Du kannst gerne Fragen stellen.
Es ist nicht falsch, Fragen zu stellen, denn was für dich eine Störung ist, könnte für viele andere eine Störung sein. Du kannst also sicher sein, dass du nicht allein bist.

Weder Buchhaltung noch Steuerberatung sind unsere Aufgabe. Für diese Fragen wende sich bitte an einen Fachmann mit Erfahrung in diesem Bereich.

Da die Vermögensverwaltung gesetzlich streng reglementiert ist, befassen wir uns nicht mit einer Vermögensverwaltung, für die wir nicht den rechtlichen Hintergrund haben oder die von dir völlig unabhängig ist. Wir können keine Entscheidungen für dich treffen.

Du erhältst von uns keine Vermögenswerte, wenn deren Sicherheitsfaktoren nicht ausreichend sind. Wo Geld jederzeit verschwinden kann, lenken wir da das Geld unserer Kunden nicht.

Wir verwalten auch Ihre Investitionen, wir haben lizenzierte Mitarbeiter, die dir bei deinen Investitionen beraten können, und wir können dir helfen, den Wechselkurs zu beobachten, damit du deine eigenen Entscheidungen treffen kannst.

Wenn du sich jedoch nur fragst, ob du ein Anlageinstrument kaufen sollst, kann ich dir nur einige allgemeine Hinweise geben. Zum einen bin ich nicht befugt, solche Ratschläge zu erteilen, und zum anderen ist es notwendig, eine Empfehlung zu formulieren, die deinen Zielen und deiner Risikobereitschaft entspricht.
Wenn dies der einzige Bedarf ist, der sich ergibt, weil du von jemandem gehört hast, dass es gut sein könnte, dann wend sich bitte an jemand anderen.