Der Vorteil einer Krise

Die Krise ist eine Option – nur eine Frage ist wozu ist es gut

In den Köpfen des Durchschnittsbürgers scheint die Krise nicht viele Vorteile zu haben. Dies ist eine der schwierigsten Phasen im Leben der meisten Anleger. Besonders wenn du fängst gerade erst an, sich mit dem Investieren vertraut zu machen, wird es dir sehr schwer fallen. Es kann sehr beängstigend sein, wenn du siehst, dass dein Geld in nur wenigen Monaten oder sogar Wochen 20-30-40 oder sogar 50% weniger wert ist.

 

Das Schlimmste, was du hier tun kannst, ist dass du der Menge folgst und alles zu verkaufen. Das liegt daran, dass du schneidest sich garantiert von der Möglichkeit ab, jemals dein Geld zu haben. Aber mal sehen, wie man damit Geld verdienen kann, wenn alles zusammenbricht und deshalb viele Leute in Panik geraten und verkaufen?

Ich gehe davon aus, dass nicht alle Aktien / Anleihen / alles andere in der Lage sind, von den „preissenkenden“ Effekten einer Krise zu profitieren. Wenn du davon betroffen bist oder Fragen hast, wend sich bitte an uns.

Die Auswirkungen einer Krise

Angesichts der starken preissenkenden Auswirkungen jeder Krise gibt es nur sehr wenige, die sagen: „Himmel! Was für eine Gelegenheit! “. Unabhängig davon ist es natürlich. Wenn du es gut nutzt, ist es eine Gelegenheit für dich zu profitieren, wenn du es schlecht nutzt, ist es leider eine Gelegenheit für jemand anderen, auf dich zu gewinnen.

Die obige Grafik zeigt den Wechselkurs des S&P500-Index von 1990 bis heute. Alle grauen vertikalen Balken zeigen die Krise aus irgendeinem Grund. Wie Sie sehen können, gab es noch mehr davon. Du kannst beobachten, dass der Markt in Zyklen funktioniert. Auf einen relativ kurzen Rückgang folgt ein relativ längerer Anstieg, gefolgt von einer erneuten Umordnung. Es ist nicht gut, dabei zu sein, aber wenn du gibst die Gewinne aus, kannst du sich entschädigt fühlen.

Was sind mögliche Krisenszenarien?

Wenn du weißt, was auf dir zukommt, fällt es dir viel leichter, weiterzumachen, als wenn du es einfach blind versuchst. Wenn du siehst sich die Wechselkurskurven an, kann die durch die Kurve beschriebene Linie am besten 4 Buchstaben ähneln. Dies sind die Formen V, U, W, L.
Wenn ich einen Scherz machen will, kann ich sagen, wer sie so nennt, ist entweder ein sehr Künstler und sieht die „Zickzacks“ oder hat früher Kinderschriften statt Druckbuchstaben gelesen. 🙂 Das liegt daran, dass die Realität nicht so einfach ist wie ein Blockbuchstabe.

Was bedeuten die einzelnen Formen?

V: Es geht wie jetzt plötzlich kaputt und springt dann an, nachdem sich die Marktteilnehmer „erholt“ haben. Es ist offensichtlich nicht so gerade, es kann Wellen geben, aber es geht im Grunde nach oben.

U: Ähnlich wie beim vorherigen, der Rhythmus ist etwas anders, die Umordnung ist etwas langsamer.

W: Der Anfang ist wie V, und dann passiert mitten im Hurra-Optimismus etwas, das die Entwicklung stark zurückwirft. Es bricht den Rhythmus, ordnet alles neu, sodass das V wieder von vorne beginnt. Bis zu mehrmals.

L: Es gab ein Beispiel dafür im Jahr 2008. Damals war der Markt nach dem Krisis sehr lange seitwärts. Deshalb dauerte die Hypothekenkrise viel länger als die „durchschnittliche“ Krise.

Die obige Grafik zeigt den Wechselkurs des S&P500-Index von 1990 bis heute. Alle grauen vertikalen Balken zeigen die Krise aus irgendeinem Grund. Wie du sehen kannst, steht derzeit der durch das Coronavirus verursachte Rückfall nicht der Erste in der Reihe. Davor war es ganz ähnlich. Auf dem Markt kann man also beobachten, dass es in Zyklen funktioniert. Auf einen relativ kurzen Rückgang folgt ein relativ längerer Anstieg, gefolgt von einer erneuten Umordnung.

Wie sieht ein „durchschnittliches Krisenszenario“ aus?

Die meisten Marktabschwünge dauern nicht länger als 1-2 Jahre. Du kannst Ausnahmen finden, aber sie dauern auch nicht ewig. Und die meisten Marktanstiege können bis zu 10 Jahre dauern, aber dann ist ein Rückfall natürlich

Im Grunde weißt du also bereits 3 + 1 Dinge sicher:

• es wird eine Krise geben, du weißt nur nicht wann (wenn du drin bist, kennst du weder das Ende noch den nächsten Anfang)
• es dauert nicht ewig, dann kommt ein aufstieg
• in der Zwischenzeit wird es dir wahrscheinlich schlecht gehen, aber man ist halt so, mag keine Ungewissheit.
• und +1: Jeder, was auch immer dir sagen, wie viel dein Nachbar bei ihrer Investition verloren hat, du weißt, dass sie wahrscheinlich ausgestiegen sind, alles verkauft und den Verlust realisiert haben.

Bevor wir weitermachen, möchte ich dir bitten, das Geld, das innerhalb eines Jahres benötigt wird, auch nicht versehentlich in riskantere Anlagen zu investieren, nur um der Rendite willen. (Ein längerer Zeitraum ist bereits eine Funktion einer besonderen Lebenssituation.) Tu das nicht, auch wenn ein Nachbarskind, das vor 3 Tagen zum Finanzberater aufgestiegen ist, sagt, wie groß das Geschäft ist.
Vergiss als Anfänger schnell reich zu werden. Ohne Erfahrung sind deine Chancen ungefähr gleich, als würdest du in ein Casino gehen. Auch dort kann man gewinnen, aber oft nimmt die Bank alles. Hier wäre es genauso. Bitte stattdessen über das Kontaktmenü um Hilfe.

Nun, wenn du sich zum Verkauf entscheidest, weißt du, dass du dies nur tust, wenn du deinen Lebensunterhalt verdienen musst oder wenn etwas anderes in 2-3-5 Jahren mehr bringt, bevor sich der Markt erholt.

Die bisherigen Auswirkungen der Krisen

Bei einer Investition ist das Ziel offensichtlich, einen Gewinn zu erzielen. Mit Geld- und Kapitalmarktinstrumenten ist dies relativ einfach möglich.

Ich habe bereits darüber geschrieben, wie die Geld- und Kapitalmärkte Geld produzieren. Auf dieser Seite siehst du, dass hinter der Fähigkeit, Geld zu generieren, reale, greifbare Marktprozesse stecken.
Auffallend ist auch, dass es viel mehr Jahre gibt, in denen Wechselkursgewinne erzielt werden als Verluste.

Ich füge hinzu, wenn alles fällt, musst du nicht alles verkaufen (tatsächlich empfehlen wir es überhaupt nicht), damit du die Verluste nicht bemerkst. Wenn du wartest, „erholen“ sich die Wechselkurse und du erhältst die Gewinne. Aber denk darüber nach, wenn du um den Tiefpunkt der Krise herum investierst, wie weit wirst du den anderen am Ende der Krise voraus sein?

Schauen wir uns nun die „Effektivität“ von 2 Krisen an. Wenn du dies untersuchst, wirst du am Ende des Artikels feststellen, dass der Krisen keine so große Katastrophe ist. Wenn du damit umgehen kannst, wirst du dich sogar für ihn freuen.

Die Auswirkungen zweier Krisen

Wir könnten bis zur Krise der 1930er Jahre zurückgehen, aber da es relativ wenige gibt, die damals in die Weltwirtschaft investiert haben und noch leben, bleiben wir bei dem, was in den 2000er Jahren passiert ist. Wir beobachten jetzt 2 Ereignisse:
1. Der Dotcom-Abschwung, der sich 1 Jahr lang negativ auf den Index auswirkte, aber der Index erreichte sein ursprüngliches Niveau in fast 7 Jahren.
2. Die Hypothekenkrise, die anderthalb Jahre lang als Krise präsent war, brauchte ebenfalls 7 Jahre, um den ursprünglichen Stand dieses Index wieder einzuholen.

Nehmen wir an, du investierst 1.000 US-Dollar pro Jahr, immer im Januar. Dies entspricht etwa 300.000 HUF, und seine Größe war Anfang der 2000er Jahre überschaubar und glaubwürdig.

In diesem Beispiel betrachten wir 2 Fälle..

Fall (A): 1 Jahr vor Ausbruch der Krise entscheidest du, dass du Ziele hast und es ist Zeit zu investieren,
Fall (B): 5 Jahre bevor die Krise ausbricht, fängst du an, sie für später aufzuheben.

• Mal sehen, wie viel von einem tatsächlichen Rückgang du in deinem eigenen Konto mit dem Marktabschwung im Fernsehen siehst
• Wie lange hat es gedauert, bis du „an dein Geld kommst“, also wie lange wäre es dir möglich gewesen, auszusteigen, damit du mindestens so viel zurückbekommst, wie du investiert hast?
• Wenn du entscheidest, dass du sowieso langfristig planst und weiter sparst, was hättest du bis zum Ende der Krise erreicht.

Dotcom-Krise

Der Höhepunkt vor der Krise für diesen Anlagefonds war im Mai 2001 und holte Januar 2007 ein.

Der Markt holte etwas langsamer auf als in den vorangegangenen Perioden, aber am Ende geschah es.

Hier habe ich mit Blautönen den Wert markiert, den du investiert hast, und im Vergleich dazu zeigen die warmen Farben, was du vielleicht in der Zwischenzeit gesehen hast.

Wem die Zahlen mehr sagen, wird auch nicht enttäuscht sein 🙂:

Du beginnst 1 Jahr vor der Krise mit dem Sparen

Du beginnst 5 Jahre vor der Krise mit dem Sparen

Vor der Krise

1944

7704

Unter Krise

1828

5153

Ermäßigung

39%

26%

Zeit bis zum Nullsaldo

6 Jahre (Januar 2006)

4 Jahre (Januar 2004)

Erreicht durch den Markt erholt

805 (10%)

2052 (17%)

Rendite / Jahr %

1,42%

2,42%

Du bist also früher bei deinem Geld, als sie „offiziell“ das Ende der Krise verkünden, und du kannst sie vielleicht sogar gewinnen.

Die Hypothekenkrise

Der Index ist seit Oktober 2007 rückläufig und erreichte 2013 sein ursprüngliches Niveau.

Hier wie oben habe ich die Farben nach der gleichen Logik eingeteilt. Ein kurzer Rückblick zeigt, dass dem anfänglichen Wachstum ein starker Rückgang folgte.

Schauen wir uns auch die Zahlen an:

Du beginnst 1 Jahr vor der Krise mit dem Sparen

Du beginnst 5 Jahre vor der Krise mit dem Sparen

Vor der Krise

2.101

7.034

Unter Krise

2439

4844

Ermäßigung

39%

39%

Zeit bis zum Nullsaldo

4 Jahre

4 Jahre

Erreicht durch den Markt erholt

+2.701 (30%)

+3.993 (30,71%)

Rendite / Jahr %

7,50%

7,92%

Was kannst du für dich tun?

Das erste und vielleicht Wichtigste ist, ruhig zu bleiben. Auch wenn Zigeunerkinder gerade vom Himmel fliegen. Wenn du nervös bist, kannst du normalerweise eine Impulsentscheidung treffen, die du später bereuen kannst. Du wirst jedoch mit Sorge nur sehr geringe Auswirkungen auf die Weltwirtschaft haben, sodass du sich nur und ausschließlich selbst schaden kannst.

Wenn du eine Investition hast, vertrau dem Manager. Wenn du vielleicht niemanden hast, an den du sich wenden kannst, frag uns.

Was ganz wichtig ist: Wenn du nicht nur für deinen unmittelbaren Lebensunterhalt alles zu Geld machen musst (sonst würdest du buchstäblich verhungern), verkauf bitte nichts in Panik. Dies wäre ein Verlust für dich, den du später viel schwerer wieder hereinholen kannst.

Wenn du abwartest, wird alles vorbei sein, auch wenn es in der Mitte schwer zu glauben ist.
Dieser Rückschlag ist eine sehr gute Gelegenheit für dich zum „Einkaufen“. Ob bei deiner aktuellen Investition oder woanders. Es ist gerade Black Friday, also könnte es eine gute Idee sein, etwas mehr Geld hineinzustecken. (Natürlich nach reiflicher Überlegung keine Chance ohne Grund!)

Wenn du noch keine Investition hast, aber daran interessiert bist, wie du gewinnen kannst, ist es Zeit, weiterzumachen. Dafür gibt es grundsätzlich 2 Voraussetzungen:
1. Genügend Reserven für einen möglichen Notfall haben. Dadurch wird sichergestellt, dass um keinen Ärger zu machen etwas Unerwartetes passiert, gerade wenn die Wechselkurse fallen.
2. Entweder aus deinem eigenen Bohrloch oder mit Hilfe, aber wisse, was du tust. Du erreichst uns über das Kontaktmenü, wir antworten gerne. Eile wird nur Eile zur Folge haben, aber du kannst jetzt einen ernsthaften Gewinn aus geplanter Aktion ziehen.

Zusammenfassung

Beide Fälle zeigten, dass zwar der aktuelle Wert regelmäßiger Ersparnisse durch die Krise zurückgedrängt wird, man aber einerseits sein Geld früher hat als das Ende der Krise verkündet wird und andererseits die Zeitungen darüber zu schreiben beginnen die krise ist nun offiziell vorbei, da war unser mann nicht nur bei null, sondern auch in der Lage, Ergebnisse zu erzielen.

Die Krise ist also nichts anderes als ein großer „Ausverkauf“.

Solange beim üblichen Black Friday die Leute aufeinander herumtrampeln, um alles zu kaufen, auch das, was sie nicht brauchen, führt hier das gleiche Phänomen bei Kleinanlegern nur dazu, dass sie sich gegenseitig zum Verkaufen herumtrampeln . Auch was sie brauchen.
Und zu einem niedrigen Preis, wer wird es deiner Meinung nach kaufen? Ja, du hast recht. Die Experten, also die großen Investoren.
Und nein, fängst du icht an, die Großen und die Reichen zu beschimpfen. Nimm sich lieber ein Beispiel an ihnen, weil sie nicht nur aus Liebe kaufen, was die Kleinen nicht brauchen, nur damit es jemand kauft.

Ich würde gerne deine Meinung in einem Kommentar lesen. Kontaktier uns mit deiner konkreten Frage.

Dieser Artikel ist auf Englisch und Ungarisch verfügbar.
	The advantage of a crisis
	Egy válság előnye